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守住錢袋子·護好幸福家 | 長安保險與您并肩防范非法集資

2020/6/9

 

 
2020年6月,處置非法集資部際聯席會議辦公室組織的第8個非法集資宣傳月正式啟動。今年的活動主題是“守住錢袋子·護好幸福家”。長安保險強化落實非法集資防控責任,積極引導社會公眾自覺遠離非法集資。
一、什么是非法集資?
非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征。具體為:
非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;
公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;
利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;
社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
二、參與非法集資的法律責任有哪些?
根據我國《刑法》規定,非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,可構成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助,從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,構成非法集資共同犯罪的,也將依法追究刑事責任。
根據我國法律法規,因參與非法集資活動而受到的損失,由參與者自行承擔,所受損失不得要求政府、有關部門和司法機關承擔。
三、非法集資的表現形式有哪些?
非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類,主要有以下幾種表現形式:
1.借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6.利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。
7.對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。
8.利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。
9.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
四、非法集資常見手段有哪些?
非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當受騙,達到非法集資目的,通常采取以下手段騙取群眾信任。
1.裝點公司門面,營造實力假象。不法分子往往成立公司,辦理工商執照、稅務登記等手續,貌似合法,實則沒有金融資質。這些公司或辦公地點高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳,或在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站臺造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。
2.編造投資項目,打消群眾疑慮。從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目,并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。
3.混淆投資概念,常人難以判斷。不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市,把在美國OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。
4.承諾高額回報,編造“致富”神話。高利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后來人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。
五、如何防范非法集資?
天上不會掉餡餅,一夜暴富是陷阱。如遇高額投資等信息誘惑,廣大投資者應“四看、三思、等一夜”,理性選擇投資渠道。
四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。
六、發現非法集資怎么做?
長安保險呼吁廣大客戶:自覺遠離非法集資蠱惑,積極舉報非法集資線索,讓非法集資成為無本之木、無源之水,最終消失在防線之內。
如您發現利用長安保險名義從事非法集資等違法犯罪活動的行為,歡迎撥打長安保險全國統一客服電話95592進行投訴、舉報。長安保險將核實相關信息,協助您向有關部門進行報案,全力維護您的合法權益不受侵害。
 
 
 
 
                                                       

 

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